Planificación para la jubilación

La mayoría de nosotros tenemos la esperanza de una jubilación con sentido y propósito, pero primero necesitamos saber que estamos ahorrando suficiente dinero para cubrirnos por el resto de la vida. En Octavia, nos encargamos de ambos lados de la ecuación de la jubilación. Juntos, exploramos sus deseos para sus años de jubilación y elaboramos un plan detallado para alcanzar sus metas. Luego, determinamos cuál es la mejor manera de conseguir el rendimiento que necesita para jubilarse con la confianza de que contará con un patrimonio con el cual se mantendrá cómodamente.

Para generar el rendimiento que necesita para lograr sus metas de jubilación, estudiamos qué tipos de inversiones se adecúan mejor a sus plazos y su tolerancia al riesgo. Examinamos una amplia gama de opciones para determinar cómo asignar óptimamente sus activos. Luego, hacemos un pronóstico del flujo de caja para su jubilación. Proyectamos el posible flujo de ingresos futuros y modelamos proyecciones de egresos. Para planear sus mejores opciones, determinamos el impacto de las fechas de jubilación y de disposición de sus activos. Nos aseguramos de que siempre sepa dónde está, adónde va y cómo llegará allí.

Se hace un seguimiento continuo del progreso hacia sus metas y nos mantenemos en contacto constante con usted para poder realizar reajustes continuos. También vigilamos los cambios en el mercado, así como los cambios en sus metas o su situación financiera. Administramos sus inversiones a conciencia, aprovechando las ventajas fiscales e incorporando salvaguardas para épocas de volatilidad del mercado. Juntos, reexaminamos sus circunstancias periódicamente y redistribuimos su cartera conforme a los cambios que observemos en áreas como proyecciones de flujo de efectivo, inflación y tasas de rendimiento.